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信托業務結構優化 服務實體力度不減
時間:2019-05-31 18:14:44 來源:經濟日報

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一季度數據顯示,68家信托公司資產規模進一步收縮,作為通道業務的單一資金信托占比持續下降,集合資金信托占比不斷提高。伴隨著信托通道業務的萎縮,信托公司紛紛從傳統的信托固有業務轉向消費金融與服務信托領域。同時,信托業進一步增強金融服務實體經濟能力,投向基礎產業與房地產領域的信托資金占比有所上升

5月30日,中國信托業協會發布今年一季度信托業經營數據。數據顯示,一季度信托資產規模進一步收縮、行業經營業績增速有所回落,資金進一步流入實體經濟。未來,信托公司需在嚴守合規經營底線的前提下,進一步發揮信托制度靈活優勢,響應金融供給側結構性改革號召,加快推進業務轉型,更好的服務實體經濟。

通道業務規模收縮

在當前去通道、去嵌套的監管要求下,傳統銀信合作通道業務規模得到進一步收縮。數據顯示,截至一季度末,全國68家信托公司受托資產規模為22.54萬億元,較2018年四季度末下降0.7%。其中,融資類信托規模為4.62萬億元,較2018年四季度末增加約2710億元,占比由19%升至20%;投資類信托規模為5.19萬億元,較2018年四季度末增加861億元,占比由22%升至23%;事務管理類信托規模為12.73萬億元,較2018年四季度末減少5191億元,盡管占比仍接近60%,但較2018年四季度末繼續回落2個百分點。

從信托資金來源來看,作為通道業務的單一資金信托占比持續下降。截至一季度末,單一資金信托占比為42.30%,較2018年四季度末下降1.03個百分點;集合資金信托占比為42.10%,較2018年四季度末上升1.98個百分點;管理財產類信托占比為15.59%,較2018年四季度末下降0.96個百分點。

中國信托業協會特約研究員周萍表示,目前集合資金信托占比不斷提高,已經與單一資金信托平分秋色。信托公司普遍加強財富渠道建設,注重主動管理能力培養,集合資金信托占比有望進一步提升。

數據顯示,一季度信托業實現經營收入230.58億元,較2018年一季度減少5.25%;利潤總額為184.97億元,較2018年一季度增長10.32%。

周萍分析稱,在金融回歸本源的政策導向下,信托公司大力發展信托業務,信托業務收入成為行業利潤貢獻的主要來源。今年一季度,信托業務收入168.42億元,較2018年一季度減少7.48%,占比73.05%,較2018年四季度上升4.51個百分點;固有業務收入59.74億元,較2018年一季度增長2.00%,占比25.91%,較2018年四季度下降0.01個百分點。

更多投向實體經濟

在深化金融供給側結構性改革背景下,信托業進一步增強金融服務實體經濟能力。數據顯示,一季度投向工商企業的信托資金占比依然穩居榜首,其后依次為金融機構、基礎產業、房地產、證券投資等。相較于2018年四季度末,投向基礎產業與房地產領域的信托資金占比有所上升;投向金融機構與證券投資領域的信托資金占比有所下降。截至一季度末,投向工商企業的信托資金余額5.67萬億元,占比29.80%。

中信信托有限責任公司副總經理兼董秘劉寅稱,中信信托積極參與“一帶一路”“京津冀協同發展”“長江經濟帶發展”等國家戰略的實施,并聚焦基礎設施、民生工程、新興產業等政策鼓勵和支持的重點產業領域。在2018年整體信托資產規模收縮的情況下,實體經濟的投入占比近70%,高于去年同期。此外,中信信托在基礎建設領域投入超過2500億元,支持地方交通樞紐配套市政道路工程、高速公路建設等。在積極支持中小企業發展方面,中信信托參與創設總規模為400億元的國家新興產業創業投資引導基金,運營“中信·北京中小企業發展信托基金”系列,累計為中小企業發放貸款近700筆。

周萍說,在銀行信貸覆蓋范圍受限、證券市場不夠發達的背景下,信托有效彌補了傳統融資渠道的不足,有效緩解了金融體系中供給過剩與供給不足并存的問題。信托公司應繼續發揮信托制度靈活優勢,積極踐行金融供給側結構性改革,為解決融資難、融資貴問題貢獻力量。

重點布局消費金融

伴隨著信托通道業務的萎縮,信托公司紛紛從傳統的信托固有業務轉向消費金融與服務信托領域。周萍稱,隨著消費信貸與家族財富保值增值和傳承的需求日益旺盛,多家信托公司已將消費金融與家族信托作為重點打造的創新業務板塊。

據不完全統計,目前已有30多家信托公司明確開展了消費金融信托業務。渤海國際信托股份有限公司是信托業較早進軍消費金融領域的信托公司。公司小微金融事業部業務總監吳凱表示:“經過近幾年業務的發展,渤海國際信托股份有限公司積累了大量有效數據,獲得了開展消費金融的先發優勢。”吳凱稱,移動互聯技術的發展使得消費需求得以快速釋放,消費金融產品目前已逐漸滲透到三四線城市。隨著更多銀行、信托公司、消費金融公司以及小貸公司的進入,競爭正逐漸加劇。這也對進軍消費金融信托領域的信托公司的風控、合規管理能力提出了更高要求。

隨著高凈值人群數量不斷增多、家族財富保值增值與傳承的需求日益旺盛,發展家族信托也成為信托公司轉型創新方向。

建信信托積極進軍家族信托領域,截至一季度末,建信信托家族信托客戶突破1000戶,家族信托實收規模超300億元,業務規模及客戶數量持續保持行業領先。建信信托財富管理負責人介紹,建信信托將以家族信托為代表的財富管理業務列為公司3大轉型發展方向之一。在轉型發展進程中,建信信托充分發揮建設銀行綜合性金融集團的業務優勢,為客戶提供家族財富管理服務。

編輯:(編輯:zr)

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